Last Updated on 2024-07-13 02:27 by 荒木 啓介
Chainalysis社の最新レポートによると、従来のマネーロンダリングを行っている犯罪者が、クリプト通貨ネットワークを利用して現金を移動させている可能性があることが明らかになりました。このレポートは、ブロックチェーン上での資金移動に関する新たな洞察を提供しています。従来の金融犯罪とは異なり、これらの取引はクリプトスキャム、盗難、ランサムウェア攻撃からのものではなく、ブロックチェーン上で透明に記録されているにもかかわらず、銀行などの金融機関が疑問を持つような特徴を持っています。
Chainalysisの研究責任者であるKim Grauer氏によると、これらの犯罪者はクリプト通貨ネットワーク上で「大規模なマネーロンダリングインフラストラクチャ」を構築し、クリプト外部からの現金を洗浄しているとのことです。特に、顧客確認(KYC)報告基準をわずかに下回る金額に分割し、後で再結合するといった戦略が取られています。
2024年に交換所に送られた全ての転送を分析した結果、ChainalysisはKYCルールが適用される$10,000の閾値をわずかに下回る取引が多数存在することを発見しました。これらの取引が必ずしも不正行為を意味するわけではありませんが、従来の金融セクターでは長年にわたり、このような取引を犯罪活動の追跡に利用してきました。
さらに、犯罪者がクリプトを質問なしでドルに換えることを公言するオーバーザカウンター(OTC)ブローカーへの取引が特に注目されています。Grauer氏は、クリプト業界が従来の銀行で開発されたコンプライアンス技術について考える方法を進化させることを目指していると述べています。
【ニュース解説】
Chainalysis社の最新レポートによると、従来のマネーロンダリングを行う犯罪者たちが、クリプト通貨のネットワークを利用して不正な資金の移動を行っている可能性があることが指摘されています。この発見は、ブロックチェーン技術が提供する透明性にもかかわらず、犯罪資金の洗浄手法が進化していることを示唆しています。
ブロックチェーンは、取引の記録が公開され、改ざんが困難なデジタル台帳として機能します。これにより、クリプト通貨取引は透明性が高く、追跡が可能な特性を持っています。しかし、Chainalysisの報告によると、犯罪者はこのシステムを悪用し、従来の金融システムで疑わしいとされる特徴を持つ取引をブロックチェーン上で行っているとされています。
例えば、犯罪者は取引を顧客確認（KYC）の報告基準ギリギリの金額に分割し、その後で再び結合するという手法を用いています。これは、銀行などの金融機関がマネーロンダリングを検出するために用いる手法と似ていますが、クリプト通貨の場合、KYCの閾値をわずかに下回る$10,000未満の取引が多数見られることが報告されています。
このような取引が必ずしも違法であるとは限りませんが、従来の金融セクターではこのような取引パターンを犯罪活動の兆候と見なしています。さらに、犯罪資金を質問なしで現金化することを公言するオーバーザカウンター（OTC）ブローカーへの取引も、犯罪資金の洗浄に使われている可能性があると指摘されています。
この報告は、クリプト通貨業界におけるコンプライアンスのあり方について、新たな議論を呼び起こす可能性があります。従来の銀行業界で開発されたコンプライアンス技術をクリプト通貨取引にどのように適用し、改善していくかが今後の課題となるでしょう。
この技術の進化により、犯罪者はより巧妙に資金を隠すことが可能になりますが、同時に、ブロックチェーンの透明性を活用した追跡技術の発展も期待されます。ポジティブな側面としては、ブロックチェーン技術がマネーロンダリングの検出と防止に貢献する可能性がありますが、潜在的なリスクとしては、犯罪者が新たな洗浄手法を開発し続けることで、追跡が困難になる可能性があります。
規制当局は、このような新たな脅威に対応するために、既存の法律や規制を更新し、クリプト通貨取引の監視体制を強化する必要があるでしょう。長期的には、クリプト通貨市場の成熟と共に、より効果的なコンプライアンスと監視のメカニズムが確立されることが期待されます。
from Traditional Money Launderers Appear to Be Using Crypto, Chainalysis Says.
“クリプト通貨ネットワーク、犯罪者の新たなマネーロンダリング手法に利用される可能性” への2件のフィードバック
Chainalysis社の最新レポートは、クリプト通貨のネットワークが従来のマネーロンダリング手法にどのように利用されているかを浮き彫りにし、この分野におけるコンプライアンスと監視の必要性を強調しています。私たちが途上国における経済的包摂と仮想通貨の利用を支援する中で、このような報告は重要な意味を持ちます。仮想通貨が提供する金融アクセスの改善というポテンシャルは計り知れませんが、それと同時に、犯罪資金の洗浄などの不正利用のリスクも伴います。
この報告が示すように、クリプト通貨業界は、従来の銀行業界で開発されたコンプライアンス技術を進化させ、適用することが急務です。犯罪者が新たなマネーロンダリングの手法を開発するにつれ、我々もそれに対応するための技術と規制の進化が必要です。特に、KYC（Know Your Customer）の基準を厳格に適用し、透明性を高めることが重要です。
さらに、オーバーザカウンター（OTC）ブローカーを通じた犯罪資金の洗浄問題を解決するためには、グローバルな規制当局が協力し、クリプト通貨取引の監視体制を強化する必要があります。これは、仮想通貨が経済的包摂を促進するための有効なツールとして機能するためには、その信頼性と安全性を保証することが不可欠だからです。
最終的に、クリプト通貨のポテンシャルを最大限に活用し、不正利用のリスクを最小限に抑えるためには、業界全体での協力と、進化する技術に対応するための継続的な努力が求められます。これは、私たちが途上国における経済的包摂を推進する上での重要な課題です。
Chainalysis社のレポートは、ブロックチェーン技術がもたらす透明性の利点と、それが犯罪者によってどのように悪用され得るかという、極めて重要な矛盾を浮き彫りにしています。このレポートが示す通り、技術の進歩は常に二面性を持ちます。一方で、ブロックチェーンは取引の追跡可能性を高めることで、金融犯罪の検出と防止に貢献する可能性を秘めています。しかし、他方で、犯罪者がこの透明性を逆手に取り、洗練されたマネーロンダリングの手法を開発することも可能です。
特に、KYC規制を回避するために取引を細分化する手法は、従来の金融システムでも見られるものですが、クリプト通貨の文脈では、その追跡と監視を一層複雑にしています。さらに、OTCブローカーを通じた資金の洗浄は、クリプト通貨業界におけるコンプライアンスと監視の強化を急務としています。
このような状況は、私たちジャーナリストにとって、クリプト通貨業界における透明性と安全性を向上させるための取り組みを、引き続き追及し報道する責任を強く感じさせます。規制当局だけでなく、業界自体も、技術の進化に伴うリスクを認識し、それに対応するための効果的な対策を講じる必要があります。ブロックチェーン技術のポテンシャルを最大限に活用するためには、透明性を保ちつつ、犯罪行為を防ぐための厳格な規制と監視体制の構築が不可欠です。