欧州議会、暗号資産に適用される反マネーロンダリング規制を採択

Last Updated on 2024-03-19 21:29 by admin

欧州議会の二つの委員会は、暗号資産にも適用される広範な反マネーロンダリング立法パッケージに含まれる三つの主要な文書について投票し、採択しました。この立法パッケージは、暗号サービスプロバイダーに顧客確認要件の遵守と、自己管理型ウォレットを含む国境を越える転送と取引の監視を要求します。また、ドイツ・フランクフルトに拠点を置く反マネーロンダリング機関（AMLA）の設立も含まれています。

この投票は、2024年1月に反マネーロンダリング規制（AMLR）に関する政治合意に続くもので、EUの27加盟国による実施の調和を図るための単一のルールブックの確立を目指しています。しかし、この規制は金融セクターのすべてのプレイヤーに対して要件を均一化することを目指しているものの、欧州の暗号業界は、暗号サービスプロバイダーに対する合意されたルールが従来の金融機関よりも厳しいと懸念しています。

欧州議会の自由権利、司法・内務委員会と経済・通貨委員会は、反マネーロンダリング機関（AMLA）の設立に賛成68票（反対10票）、金融システムを利用したマネーロンダリングやテロ資金調達の防止に関する規制の暫定合意に賛成71票（棄権4、反対9）で投票しました。また、EUの27加盟国による提案されたメカニズムには賛成74票（反対5票）で合意されました。

【ニュース解説】

欧州連合（EU）は、マネーロンダリングとテロ資金調達の防止を目的とした新たな立法パッケージを採択しました。このパッケージには、暗号資産（クリプト）サービスプロバイダーにも適用される規制が含まれており、顧客確認の徹底や、自己管理型ウォレットを介した国境を越える取引の監視が義務付けられます。さらに、EU全体でのマネーロンダリング対策を統括する新たな機関である反マネーロンダリング機関（AMLA）がドイツのフランクフルトに設立されることになります。

この立法パッケージは、EUの27加盟国に共通のルールブックを設けることで、マネーロンダリング対策の実施を調和させることを目指しています。これにより、金融セクターにおける規制の均一化が進むことが期待されますが、暗号資産業界からは、新しい規制が従来の金融機関に比べて厳しすぎるという懸念の声が上がっています。

この新しい規制により、暗号資産サービスプロバイダーは、顧客の身元確認をより厳格に行い、取引の透明性を高める必要があります。これは、マネーロンダリングやテロ資金の流れを追跡しやすくすることを目的としています。また、自己管理型ウォレットとの取引に関しても、これまで以上に詳細な情報の提供が求められることになります。

このような規制は、暗号資産市場の信頼性を高め、違法な資金の流れを防ぐというポジティブな側面があります。一方で、プライバシーの侵害や業界のイノベーションを阻害する可能性も指摘されており、規制のバランスが重要な議論となっています。

長期的には、このような規制が暗号資産市場の成熟に寄与し、より広範な金融システムへの統合を促進する可能性があります。しかし、規制の厳格化は、業界に対する新たなコンプライアンスコストをもたらし、特に小規模な事業者にとっては大きな負担となるかもしれません。また、規制当局と業界との間で、適切な規制の形を模索するための対話が今後も続くことが予想されます。

from EU Lawmakers Vote for Three Major Texts in Anti-Money Laundering Package That Also Targets Crypto.