欧州議会、暗号資産含む金融サービスのマネーロンダリング防止法を承認

Last Updated on 2024-04-26 20:11 by admin

欧州議会は、暗号資産を含む様々な金融サービスやエンティティを対象とした広範なマネーロンダリング防止法のパッケージを承認しました。この新しい法律には、暗号資産企業に対する「強化された」デューデリジェンスと顧客チェックが含まれます。

この法律パッケージは、欧州連合（EU）を構成する27ヶ国に対して単一のルールブックを作成し、フランクフルトに拠点を置くマネーロンダリング防止機関を設立して、特に「リスクの高いエンティティ」に関する関連フレームワークの実施を監督します。

新しい法律には、銀行、資産および暗号資産マネージャー、または実物および仮想不動産エージェントなどのいわゆる義務付けられたエンティティが、顧客の身元に関するチェックを行った後、疑わしい活動を[金融情報部]および他の適切な機関に報告することを義務付ける「強化された」デューデリジェンス措置が含まれます。

また、この新しい措置は、ジャーナリスト、メディア専門家、市民社会組織、その他の適切な機関など、「正当な関心」を持つ人々やエンティティに、国家登記簿に保持され、EUレベルで相互接続されている実質的所有者情報への「即時、無制限、直接かつ無料のアクセス」を提供することを目指しています。実質的所有者情報とは、企業や人々が所有または管理することを特定する情報を指します。

このパッケージのテキストに関する共同議会委員会の投票は3月に行われ、木曜日の本会議での投票に先立ちました。

このパッケージが法律となるためには、加盟国の立法者を集めたEU理事会が正式にパッケージを採択する必要があります。

【ニュース解説】

欧州議会が、暗号資産を含む金融サービスに対する新たなマネーロンダリング（資金洗浄）防止法のパッケージを承認したことは、金融セクターにおける透明性と規制の強化を目指す重要なステップです。この法律パッケージは、EU加盟国に共通のルールを設け、特にリスクが高いとされるエンティティに対する監督を強化することを目的としています。

この措置により、銀行や暗号資産マネージャーなどの金融機関は、顧客の身元確認をより厳格に行い、疑わしい取引があった場合には速やかに報告する義務が課されます。これにより、不正資金の流通を防ぎ、テロ資金の供給源を断つことが期待されます。

また、ジャーナリストや市民社会組織などが、企業の実質的所有者に関する情報に容易にアクセスできるようになることで、企業の透明性が向上し、不正行為の発見や報道がしやすくなるでしょう。これは、公共の利益に資する情報の開示を促進することにより、より健全な経済環境の構築に寄与する可能性があります。

暗号資産に関しては、この法律パッケージが特に影響を与える分野です。暗号資産企業に対する規制が強化されることで、暗号通貨市場の信頼性が高まり、投資家保護が向上することが期待されます。しかし、一方で、暗号資産業界からは、他の金融セクターに比べて厳しすぎるとの懸念も表明されています。このバランスをどのように取るかが、今後の議論の焦点となるでしょう。

この法律パッケージがEU理事会によって正式に採択されれば、EU加盟国は新しい規制に従って行動を取る必要があります。これにより、EU全体での金融犯罪対策が一層強化されることになります。長期的には、この法律が金融市場の安定性を高め、国際的なマネーロンダリング対策のモデルとなる可能性があります。

ただし、新しい規制が導入されることで、暗号資産企業はコンプライアンスコストの増加に直面する可能性があり、特に小規模なスタートアップやイノベーションを推進する企業にとっては、事業運営における新たな挑戦となるかもしれません。規制当局と業界との間で、効果的かつ実行可能な規制フレームワークを構築するための対話が重要となります。

from EU Parliament Adopts Anti-Money Laundering Rules Package, Also Policing Crypto.