「XHelper」というAndroidアプリが、世界規模でのマネーロンダリングに利用されている。このアプリは、インドの市民を対象に、詐欺から得た資金を迅速に受け取り、第三者に渡す役割を担わせる。XHelperは直感的なインターフェースを備え、支払いの性質や取引の相手方を隠蔽する。現在、約37,000人のアクティブユーザーがおり、16,000の検証済み銀行口座を通じて、日に約1億6000万ルピー（約200万米ドル）を動かしている。

このアプリは、豚肉詐欺、タスク詐欺、ローン詐欺、電子商取引詐欺、違法な賭博操作など、様々な詐欺に利用されている。XHelperは、偽の「送金業者」によってオンラインで配布され、Telegram上で成功したビジネスの代表者を装った「エージェント」によって新規メンバーが勧誘される。登録後、ユーザーは資金を受け取り、数分以内に別のパーティーに送金する仕事を始める。ユーザーは仕事の量や評価、銀行口座の数に応じて報酬を得る。

しかし、このような大量の即時送金を行う一般人がなぜ捕まらないのかという疑問が生じる。アプリは、さまざまな機能の使用方法だけでなく、逆境に対処する方法をカバーする役立つチュートリアルを提供する。特に、小規模ビジネスとして登録することで企業銀行口座を開設する方法を案内するチュートリアルが重要である。これにより、個人口座で行った場合に生じる可能性のある警告信号を回避しながら、大量の取引を処理できる。

研究者は、銀行、政府、規制機関がこの行動を特定し、抑制する役割を果たすと指摘している。また、詐欺の標的となる組織も、従業員や顧客を教育し、訓練と意識向上キャンペーンを通じて、これらの詐欺を認識し回避する力をつけることが重要であると結論付けている。

【ニュース解説】

「XHelper」とは、インドの市民を対象に、詐欺から得た資金を迅速に受け取り、第三者に渡す役割を担わせるAndroidアプリであり、世界規模でのマネーロンダリングに利用されています。このアプリは、直感的なインターフェースを備えており、支払いの性質や取引の相手方を隠蔽することが可能です。現在、約37,000人のアクティブユーザーがおり、16,000の検証済み銀行口座を通じて、日に約1億6000万ルピー（約200万米ドル）を動かしています。

XHelperは、豚肉詐欺、タスク詐欺、ローン詐欺、電子商取引詐欺、違法な賭博操作など、様々な詐欺に利用されています。偽の「送金業者」によってオンラインで配布され、Telegram上で成功したビジネスの代表者を装った「エージェント」によって新規メンバーが勧誘されます。登録後、ユーザーは資金を受け取り、数分以内に別のパーティーに送金する仕事を始め、仕事の量や評価、銀行口座の数に応じて報酬を得ます。

しかし、このような大量の即時送金を行う一般人がなぜ捕まらないのかという疑問が生じます。アプリは、さまざまな機能の使用方法だけでなく、逆境に対処する方法をカバーする役立つチュートリアルを提供します。特に、小規模ビジネスとして登録することで企業銀行口座を開設する方法を案内するチュートリアルが重要で、これにより、個人口座で行った場合に生じる可能性のある警告信号を回避しながら、大量の取引を処理できます。

この問題に対処するためには、銀行、政府、規制機関が特定し、抑制する役割を果たす必要があります。また、詐欺の標的となる組織も、従業員や顧客を教育し、訓練と意識向上キャンペーンを通じて、これらの詐欺を認識し回避する力をつけることが重要です。

このようなマネーロンダリングの手法は、金融システムの安全性を脅かし、不正資金の流通を容易にすることで、経済に悪影響を及ぼす可能性があります。一方で、この問題に対処するための技術的、法的な取り組みは、金融システムの透明性を高め、不正行為を防ぐ上で重要な役割を果たすことになります。長期的には、より効果的な監視システムの開発と国際的な協力が、この種の犯罪を根絶する鍵となるでしょう。

from Meet 'XHelper,' the All-in-One Android App for Global Money Laundering.