Last Updated on 2024-07-02 05:43 by admin
米国証券取引委員会（SEC）は、暗号通貨に友好的なSilvergate Bankの親会社であるSilvergate Capital Corporationを訴えました。この訴訟では、同行が公衆や株主に対して銀行秘密法/マネーロンダリング防止規制を満たしていると誤解を招く声明を出していたと主張しています。SECはまた、元CEOのAlan Lane、元COOのKathleen Fraher、元COOのAntonio Martinoを訴え、銀行が政府の検査官からの警告にもかかわらず、十分な不審な活動の監視を行っていなかったと訴えています。
Silvergate Bankは2023年に崩壊しました。SECの訴訟によると、SilvergateはFTXによる約90億ドルの不審な資金移動を検出できなかったとされています。FTXは2022年11月に破産を申請しました。Silvergateの経営陣は、銀行のマネーロンダリング防止プログラムに「重大な欠陥」があることを認識していたとされています。
Silvergateは、主要な暗号通貨ビジネスのための銀行として急速に成長しましたが、その降下はさらに速かったです。2023年3月の証券申告書で、同社が暗号産業に将来を賭け、連邦住宅金融銀行からの前進の返済のために証券の売却を加速させたことが明らかにされました。しかし、2022年の最後の数ヶ月に暗号顧客から80億ドル以上の預金を失ったとき、警告信号がありました。
連邦準備制度監査局は2023年10月の報告書で、Silvergateの経営が「効果的でなかった」と結論付け、連邦規制当局の監督者がビジネスの状況に適応できなかったとしました。
【ニュース解説】
米国証券取引委員会（SEC）がSilvergate Capital Corporationとその経営陣を訴えた事件は、金融業界におけるコンプライアンスと透明性の重要性を浮き彫りにしています。Silvergate Bankは、銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング防止（AML）規制に準拠していると公に主張していましたが、SECの主張によると、実際には不審な取引の監視が不十分であり、その結果、FTXをはじめとする顧客による約90億ドルの疑わしい資金移動を見逃していたとされています。
この事件は、金螂機関がAML規制に準拠しているという誤解を招く声明を出すことのリスクを示しています。AML規制は、不正資金の流れを防ぎ、金融システムの透明性を保つために不可欠です。銀行がこれらの規制を遵守していない場合、犯罪者が資金洗浄を行うための手段として金融システムを利用するリスクが高まります。
Silvergate Bankの崩壊は、暗号通貨業界における金融パートナーとしての地位を急速に築き上げたものの、その後の急速な降下と終焉を迎えたことを示しています。このような急激な変動は、暗号通貨市場の不安定性と、それに伴う金融機関のリスク管理の重要性を強調しています。
さらに、この事件は金融機関が直面するコンプライアンスの課題を浮き彫りにしています。特に、新興の技術やビジネスモデルに対応するためには、従来のリスク管理手法を見直し、適応させる必要があります。暗号通貨市場のような急成長する分野では、リスクが常に変化しているため、金融機関は常に警戒を怠らず、適切な監視体制を維持することが求められます。
この訴訟は、金融機関に対する規制当局の監視が厳しくなる可能性を示唆しており、特にAML規制に関しては、より厳格なコンプライアンスが求められるでしょう。長期的には、このような事件が金融業界全体の透明性と信頼性を高めるための規制改革につながる可能性があります。また、暗号通貨業界における金融サービスの提供に関しても、より高い基準が設定されることが予想されます。
from U.S. SEC Sues Crypto-Friend Silvergate Bank, Alleging 'Misleading' Statements Around AML Program.
“SECがSilvergate Capitalを訴え、AML違反を指摘” への2件のフィードバック
Silvergate Bankの事件は、デジタルネイティブ世代として、私たちが仮想通貨の世界に足を踏み入れる際に直面するリスクと課題を浮き彫りにしています。この事件は、金融業界におけるコンプライアンスと透明性の重要性を強調しており、特に私たちのような仮想通貨を日常のライフスタイルやビジネスに取り入れている者にとって、警鐘を鳴らすものです。
Silvergateのような金融機関がAML規制に準拠していると誤解を招く声明を出すことのリスクは、私たちの信頼を裏切るものであり、不正資金の流れを防ぎ、金融システムの透明性を保つために不可欠な規制の重要性を再確認させます。この事件は、仮想通貨業界における金融パートナーの選択において、より慎重になる必要があることを示しています。
また、この訴訟は、金融機関が直面するコンプライアンスの課題と、新興の技術やビジネスモデルに適応するためのリスク管理手法の重要性を浮き彫りにしています。仮想通貨市場の不安定性とリスク管理の重要性を強調し、私たちデジタルネイティブ世代が、金融機関の選択や投資決定を行う際に、より情報に基づいたアプローチを取ることの重要性を示しています。
最終的に、この事件は金融業界全体の透明性と信頼性を高めるための規制改革につながる可能性があり、暗号通貨業界における金融サービスの提供に関しても、より高い基準が設定されることが期待されます。私たちデジタルネイティブ世代としては、これらの変化を歓迎し、より安全で信頼性の高い仮想通貨エコシステムの構築に貢献することが求められています。
Silvergate Bankの事件は、デジタルセキュリティとコンプライアンスの観点から重要な教訓を提供しています。特に、暗号通貨業界における金融機関の役割が注目される中、このような事件は、適切なリスク管理と透明性の欠如がいかに深刻な結果を招くかを示しています。私の見解としては、金融機関がAML規制に準拠しているかどうかを確認するためのより厳格な監視と評価が必要です。また、暗号通貨市場の急速な成長とその不安定性を考慮すると、金融機関は新興のリスクに対応するために、従来のリスク管理手法を見直し、適応させる必要があります。
この事件は、暗号通貨業界における金融サービスの提供に関して、より高い基準と透明性が求められることを示しています。暗号通貨のセキュリティリスクに対する警告を発してきた私としては、このような事件は残念ながら予想された結果であり、業界全体でのセキュリティとコンプライアンスの強化が急務であると改めて感じています。金融機関、特に暗号通貨を取り扱う企業は、不正資金の流れを防ぎ、信頼性の高い金融システムを維持するために、常に警戒を怠らず、適切な監視体制を維持することが求められます。